C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后,

题型:问答题 案例分析题

问题:

C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后,该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。

检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选,发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户,现场调阅账户资料,其经营范围是销售家具,营业执照上无注册资本金,应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内,资金收付共6.36亿元,笔数38笔;其中200X年5月8至5月15日间,资金交易高达1.22亿元,笔数11笔,单笔交易金额为1000万元—2000万元不等,收到的款项原额转出,交易对手基本上是某贸易公司及其关联的2家贸易公司。其中有半年该户的交易完全停止,之后再度发生大量的资金交易。

检查人员通过检查该户的交易流水,对部分时段的大额交易的会计凭证进行检查,凭证反映均为划账;要求被查行提供该户的客户身份情况说明,发现该户资金流向的企业与该客户无关联关系。根据上述情况,检查人员进一步检查了C银行以往已报告的其他可疑交易,发现C银行上报后,均没有进行分析和识别,没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常,在账户发生了可疑交易后,也没有对客户身份进行重新识别。

回答问题:

1.检查人员运用了哪些检查方法?

2.检查人员主要对银行的什么工作进行检查?

3.检查发现C银行有哪些问题?

4.应要求该银行如何改进?

5.对检查结果应如何处理?

考点:反洗钱考试金融机构反洗钱金融机构反洗钱题库
题型:问答题 案例分析题

某社会工作机构督导老李,每隔两周与7位一线社会工作者开讨论会。这种督导方式要求老李在会议主持过程中做到()。

A.熟悉团体成员的性格,并与之建立良好关系

B.应该引导成员在同一主题上长时间的深入讨论

C.首先对“社会感情型”成员的观点进行回应与引导

D.事先早有准备,尽可能以固定和结构化的方式展开讨论主题

E.促使团体成员自动自发、自由自在地提出问题、观点和建议

题型:问答题 案例分析题

对(),刑事拘留时限不符合延长至30日。

A、流窜作案的重大嫌疑分子

B、多次作案的重大嫌疑分子

C、结伙作案的重大嫌疑分子

D、暴力犯罪的重大嫌疑分子

题型:问答题 案例分析题

反应器温度控制有哪两个作用

题型:问答题 案例分析题

在全体人口中,智力呈何种状态分布______。

A.常态分布 B.偏态分布
C.正偏态分布 D.负偏态分布

题型:问答题 案例分析题

在汛期,对水库汛期限制水位以上的库容运用实行统一调度和监督;大型的,由()负责,必要时可以由其授权的防汛指挥机构负责。

A、省人民政府防汛指挥机构

B、设区的市人民政府防汛指挥机构

C、市以上水行政主主管部门

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