理财规划师专业能力模拟试题三
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理财规划师专业能力模拟试题三
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收集材料时，要根据计划进行，宁多毋缺。但是，有些情况是制订计划时未能考虑到的，如果没
张先生婚前以个人财产购买住房一套，并按揭贷款，把房屋产权证书登记在自己名下。婚后张先
根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这类表格包括（）。 A.客户现有投资组合细
高先生今年36岁，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，他退休后每年生活费需要12万元。高
免责条款是指双方当事人事前约定的，为免除或者限制一方或者双方当事人未来责任的条款。以
下列关于期货投机功能的说法，正确的是（）。 A.承担价格风险 B.提高市场流动性 C
某男婚后两年其父病故。他和母亲及三个妹妹继承父亲的遗产。为了使母亲晚年能生活得更好，
对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，用以判断基金对于经济周期、利率变化
B公司今年的每股股利为0.4元，固定增长率为6%，现行国库券的收益率为7%，股票的必
下列哪几项是综合理财规划建议书所使用的资料的来源（）。 A.客户自己提供的资料 B.
常见的遗产规划的目标有（）。 A.为受赡（扶）养人留下足够和适当的生活资源 B.为有
一般制订财产传承规划的原则为（）。 A.财产传承规划的随意性 B.保证财产传承规划的
确定财产分配的原则是（）。 A.风险隔离原则 B.合情合法原则 C.照顾妇女儿童原则
以下陈述符合我国《婚姻法》中关于夫妻财产问题的相关规定的是（）。 A.我国规定的是排
影响客户遗产规划变动的常见事实有（）。 A.遗产继承 B.房地产的出售 C.结婚或离
