理财规划师专业能力模拟试题一
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理财规划师专业能力模拟试题一
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为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里
夫妻个人债务通常为夫妻一方在婚姻关系存续期间所负的个人债务，下列关于夫妻个人债务说法
DonaldSuper创建了一种具有六个阶段的职业选择理论，以下属于这六个阶段的是（
王先生今年36岁，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，他退休后每年生活费需要10万元。王
在进行必要的解释和说明后，接下来就进入理财规划建议书的正文写作阶段。正文部分是整个理
随着经济的发展，个人和家庭财产的构成也发生了很大的变化，股票、基金和企业股权等在财产
在分析客户的财务状况时，借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采
下列属于理财规划方案假设前提的有（）。 A.未来平均每年通货膨胀率 B.客户收入的年
综合理财规划建议书是运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客
依照受益人及信托目的不同，个人信托可以分为（）。 A.家庭投资信托 B.婚姻家庭信托
接上题的案例，假定王先生退休前的年收益率为6%，关于王先生退休时的退休基金规模，说法
甲有二子乙、丙，甲于1996年立下遗嘱将其全部财产留给乙。甲于2004年4月死亡。经
通常客户的退休后的资金需求与对客户退休收入的预测之间会存在差距，理财规划师应找出目前
下列哪一项属于人的安全需求（）。 A.在人们的生理需要相对满足后，就会产生保护自己的
下列关于风险节税的说法，正确的是（）。 A.风险节税是指一定时期和一定环境条件下，把
