客户价值取向与行为特征(二)
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客户价值取向与行为特征(二)
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下列选项中与客户客观风险承受能力呈正向关系的是( )。 (1)客户的年龄 (2
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感
文女士是金融理财师小王的客户。通过面谈和调查，小王发现：文女士很关注子女教育和培养，
下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是( )。 A．偏当前享受型的理财价值观
刘丽25岁参加工作，现在租房居住，平均年收入20万元，平均年支出17万元，她有购房的
甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工作，目前只
在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列
客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一
下列产品不适合推荐给空巢期的家庭的是( )。 A．退休年金 B．养老险 C．
刘先生2008年28岁，是某酒店礼品销售经理，薪资收入主要来自销售提成，每月收入不固
崔鹏宇是某银行的金融理财师，他的客户张薇女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。 A．对于
张国海今年40岁，是做服装生意的个体工商户，年收入约30万元，目前没有住房，而是与妻
老王夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的储蓄，支出较少，那么他们处于生命周期的(
理财师王晓萌有两个客户王某和牛某。王某是外企职员，25岁，单身，大学毕业；牛某，36
