合规风险防控题库
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战略规划在实施方案中应当阐述的内容包括（）。 A.所涉及的风险因素 B.潜在收益 C
战略风险管理的作用包括（）。 A.能够最大限度地避免经济损失 B.能够确保产品和服务
如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面房地产企业和个人向银行借
保函类业务的操作环节为（）。 A.申请受理 B.调查审查审批 C.反担保落实 D.保
存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。 A.客户表现 B.存折（单、卡）真
中小金融机构公司治理建立的“三会一层”，是指（）的公司治理架构。 A.股东（社员）大
超额准备金率计算公式中的各项存款不包括下列哪项（）？ A.财政比存款 B.保证金 C
（）属于零售性质的资金。 A.法律风险 B.市场风险 C.国家风险 D.
（）是最具流动性的资产。 A.现金 B.票据 C.股票 D.贷款
在日益复杂、多变的市场环境中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重
贷记卡按持卡人资信状况不同分为（）。 A.金卡和普通卡 B.主卡和副卡
贴现业务的一般流程（）。 A.贴现申请--受理与调查--审查、审批--签订合同--出
（）是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 A.贴现 B.承兑
在贷款业务的一般流程中，是先进行信用等级评定，还是先进行贷前调查（）。 A.先进行信
（）是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及外部事件导致损失的风险。 A.
