证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。 ( ) 发布时间：2017-06-30 03:11 │ 来源：www.tikuol.com 题型：判断题 问题： 证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。 ( )
题型：判断题 已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员家庭成员年龄职业身体状况李先生61岁退休佳李太太58岁退休佳 夫妻俩的一双儿女，大学毕业后，都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司，女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女，不让子女每月寄钱过来，也不愿离开生活了多年的故乡。 二、收支情况 1．收入方面：李先生税后退休金为1800元，李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋，每月租金收入1000元。 2．支出方面：家庭日常支出1800元左右。因年岁已高，他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外，老俩口退休后热衷于旅游，为此每年需要支付约12000元的费用。 三、家庭资产负债情况 1．资产方面：目前，李先生手里有5万元活期存款，3万元三年期定期存款，10.5万元股票型基金。此外，还有两套住房，一套自住，市值约50万元；一套出租，市值约30万元。 2．负债方面：目前，李先生家庭无任何负债。 四、保险方面情况 李先生夫妇都有社会医疗保险，没有商业保险。 五、理财规划方面问题 1．随着股市大起大落，手头的基金也跟着时涨时跌，虽然一年下来有不错收益，但总提心吊胆的，希望有收益不错，也比较稳当的投资方式。 2．听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式，比较感兴趣，不知道自己可否以这种方式养老 3．百年之后如何分配遗产给儿女是否需要提前规划根据家庭生命周期理论，李先生家庭的生命周期属于( )。A．筑巢期B．满巢期C．离巢期D．空巢期 查看答案